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تاریخ انتشار: ۱۳ اردیبهشت ۱۳۹۸
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Com o objectivo de a maioria destes bancos por investimento, este 1o desafio é agregar os dados necessários para avaliar a lucratividade do cliente (e outras métricas) de forma holística entre produtos e regiões geográficas. Alguns mecanismos de tecnologia do bancos foram criados com o objectivo de lançar suporte a negócios do 1 único resultado ou por geografia única, do modo de que estes dados de receita pelo nível do cliente talvez tenham que ser agregados a partir de várias origens. As companhias adquiridas ou mescladas de outras entidades igualmente podem possibilitar ter dados espalhados por vários mecanismos (ou duplicados). Geralmente, esses sistemas do suplementos alimentares separados não usam o mesmo mestre por dados de referência do cliente nem as mesmas hierarquias do entidade de clientes, este de que significa que os dados do cliente não podem vir a ser comparados e resumidos de maneira consistente em todos estes negócios. Como comissões, são facilmente calculadas e atribuídas pelo cliente, outras, tais como facilitação ou receitas por derivativos OTC, são muito muito mais complexas. Como exemplo, as posições longas por 1 cliente de corretagem primário podem vir a produzir 1 spread de abono, incorrer em uma despesa do financiamento e fornecer títulos adicionais receita por empréstimos através da internalização.

Do lado do custo, correctas despesas, tais como custos por câmbio, custos por financiamento, chamadas por analistas ou serviços por introdução do capital, podem possibilitar ser fáceis de mensurar e atribuir a clientes individuais. Outros custos, como cobertura de vendas ou serviço ao cliente, são relativamente fáceis de atribuir, porém introduzem 1 erro do “galinha ou ovo”, como exemplo, fornecer cobertura do vendas muito mais sênior ou mais extensiva a um cliente lucrativo pode vir a reduzir a lucratividade desse cliente. saiba como gerenciamento do produtos ou suporte a aplicativos por tecnologia, não podem ser alocados entre clientes nenhumas recorrer a algum género por metodologia do alocação estereotipada. Como esses custos podem possibilitar ser substanciais, deve-se ter cuidado com o objectivo de atestar de que os cálculos do lucratividade resultantes não são apenas uma manifestação da opte Por tal razão, certos bancos optarão por alocar apenas algumas despesas diretas e atribuíveis na estudo por rentabilidade do seus clientes.

A maioria das companhias do comércio por capitais recebe enormes alocações por custos por funções saiba como operações e tecnologia. Ainda que esses custos sejam frequentemente alocados aos negócios do resultado com base em métricas, tais como contagens de transações, saldos ou números por contas, isso não justifica necessariamente alocação extra desses custos até mesmo este nível do cliente usando essas mesmas métricas. Ao deliberar incorporar esses custos nos cálculos de lucratividade do cliente, estes bancos devem considerar se esses custos certamente diminuem ou “desaparecem” usando a saída do cliente (ou do negócio do produto). Alguns comportamentos do it cliente, saiba como taxas mais elevadas do interrupções comerciais pedidos por transferência eletrônica manual ou envios por arquivo do negociação atrasada podem vir a criar custos incrementais com o objectivo de atendimento ao cliente, emprego central ou operações. Na medida em de que esses clientes podem possibilitar ser identificados e estes custos desses comportamentos compreendidos, esses custos podem ser incorporados às análises do lucratividade do cliente. Imensas vezes, as vendas e este serviço trabalharão diretamente com os clientes para diminuir ou cobrar por essas atividades. ) A análise de lucratividade do cliente não precisa necessariamente ser abrangente com o objectivo de ser útil, como capturar a maior parte das receitas e despesas simplesmente atribuíveis pode ser bnastante com o objectivo de diferenciar diferentes níveis por clientes. e concordar estes esforços do vendas e serviços apropriados.

Capturar os dados que fazem falta, calcular a lucratividade do cliente e outras métricas e distribuir os relatórios do lucratividade do cliente para as equipes por vendas, serviços e gerenciamento apropriadas usualmente requer uma combinação por tecnologia e equipe dedicada. Como exemplo, capturar visitas do analistas ou atividades do cobertura do vendas pode exigir de que esses grupos rastreiem as suas chamadas e / ou reuniões por meio do 1 aplicativo CRM e atribuir custos por serviço ao cliente podem solicitar o rastreamento do as suas atividades pelo cliente, talvez por meio de software por fluxo de manejorefregatráfego. Certos bancos por investimento designaram equipes do gerenciamento de dados de conta com o objectivo de serem responsáveis por reunir, analisar e regular a lucratividade do cliente e os dados relacionados. Essas equipes costumam se reportar a gerentes seniores do vendas ou divisões.